هكذا تحمي نفسك قانونياً عند وصول تحويل بنكي خاطئ إلى حسابك
أكد المستشار القانوني المتخصص في القضايا البنكية، عاصم العيسى، أن كل صاحب حساب مصرفي مسؤول مسؤولية كاملة عن العمليات المالية التي تتم من خلال حسابه، بما في ذلك الأموال التي تصله بشكل غير متوقع أو مجهول المصدر. وأوضح العيسى، خلال مداخلة إذاعية عبر أثير «العربية إف إم»، أن هذه الحالات قد تكون ناتجة عن أخطاء من التجار أو الأفراد، أو نتيجة لعمليات احتيال مالي تنطوي على فتح حسابات بنكية لاستقبال أموال مشبوهة.
التحويل البنكي الخاطئ قد يكون شبهة غسيل أموال
أشار العيسى إلى أن بعض الحالات التي يستقبل فيها الأفراد تحويلات مالية من جهات مجهولة قد تندرج تحت شبهات غسيل الأموال أو الجرائم المالية الأخرى. لذلك، شدد على ضرورة عدم التصرف أو استخدام تلك الأموال قبل التحقق من مصدرها القانوني. وأكد أن التعامل مع تلك المبالغ دون اتخاذ الخطوات القانونية اللازمة قد يعرّض صاحب الأكد المستشار القانوني المتخصص في القضايا البنكية، عاصم العيسى، أن كل صاحب حساب مصرفي مسؤول مسؤولية كاملة عن العمليات المالية التي تتم من خلال حسابه، بما في ذلك الأموال التي تصله بشكل غير متوقع أو مجهول المصدر. وأوضح العيسى، خلال مداخلة إذاعية عبر أثير «العربية إف إم»، أن هذه الحالات قد تكون ناتجة عن أخطاء من التجار أو الأفراد، أو نتيجة لعمليات احتيال مالي تنطوي على فتح حسابات بنكية لاستقبال أموال مشبوهة.
التحويل البنكي الخاطئ قد يكون شبهة غسيل أموال
أشار العيسى إلى أن بعض الحالات التي يستقبل فيها الأفراد تحويلات مالية من جهات مجهولة قد تندرج تحت شبهات غسيل الأموال أو الجرائم المالية الأخرى. لذلك، شدد على ضرورة عدم التصرف أو استخدام تلك الأموال قبل التحقق من مصدرها القانوني. وأكد أن التعامل مع تلك المبالغ دون اتخاذ الخطوات القانونية اللازمة قد يعرّض صاحب الحساب للمساءلة أو التحقيق.
إجراءات الحماية القانونية: أبلغ البنك فورًا
بحسب العيسى، فإن الإجراء الصحيح عند استقبال تحويل بنكي خاطئ هو التوجه فورًا إلى البنك المُدار فيه الحساب وإبلاغه بتفاصيل العملية. كما نصح بالتواصل مباشرة مع إدارة حماية العملاء في البنك المركزي السعودي، باعتبار ذلك البلاغ مستندًا رسميًا موثقًا إلكترونيًا يضمن لصاحب الحساب حماية قانونية في حال حدوث أي تحقيق جنائي لاحق.
بلاغ البنك المركزي يحميك قانونيًا
أكد المستشار القانوني أن البلاغ المقدم للبنك المركزي يُعد وثيقة رسمية معترف بها قانونًا تحمي المُبلّغ، وتُبرئ ذمته من أية شبهات محتملة، خاصة في حال تطورت المسألة إلى تحقيقات من قبل الجهات الرقابية أو الأمنية. وشدد على أهمية الاحتفاظ بنسخة إلكترونية من البلاغ كإجراء احترازي يعزز من موقف صاحب الحساب في أي مسار قانوني.حساب للمساءلة أو التحقيق.
إجراءات الحماية القانونية: أبلغ البنك فورًا
بحسب العيسى، فإن الإجراء الصحيح عند استقبال تحويل بنكي خاطئ هو التوجه فورًا إلى البنك المُدار فيه الحساب وإبلاغه بتفاصيل العملية. كما نصح بالتواصل مباشرة مع إدارة حماية العملاء في البنك المركزي السعودي، باعتبار ذلك البلاغ مستندًا رسميًا موثقًا إلكترونيًا يضمن لصاحب الحساب حماية قانونية في حال حدوث أي تحقيق جنائي لاحق.
بلاغ البنك المركزي يحميك قانونيًا
أكد المستشار القانوني أن البلاغ المقدم للبنك المركزي يُعد وثيقة رسمية معترف بها قانونًا تحمي المُبلّغ، وتُبرئ ذمته من أية شبهات محتملة، خاصة في حال تطورت المسألة إلى تحقيقات من قبل الجهات الرقابية أو الأمنية. وشدد على أهمية الاحتفاظ بنسخة إلكترونية من البلاغ كإجراء احترازي يعزز من موقف صاحب الحساب في أي مسار قانوني.
